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揭秘银行卡倒卖灰幕品种齐全明码标价生意红火

发布时间:2020-03-26 14:47:55 阅读: 来源:车床厂家

网上交易品种齐全明码标价生意红火

银行卡倒卖“灰幕”

一张普通借记卡200元至500元,各种银行卡应有尽有,甚至还提供开户人真实身份证……《经济参考报》记者近日调查发现,极具私密性的银行卡竟被当成商品公开买卖,并已形成收购、开办、销售、使用的“灰色产业链”,为诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等非法活动打开了方便之门。

面对身份证管理存漏洞、打击成本高等难题,一些专家建议,要斩断银行卡非法买卖“灰色利益链”,不仅需要通过完善法律法规、明确相关部门职责、加强网络监控等方式加强监管力度,更需要多部门密切配合,形成打击合力。

非法买卖

按照相关规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出租和转借。然而,极具私密性的银行卡却在网上热销。记者在搜索引擎输入“银行卡”,即显示出大量销售银行卡的信息,其中大部分是专门出售银行卡的网站。

记者随机打开一家名为“诚信银行卡服务中心”的网站,从表面看,该网站完全是正规的电子商务网站,其“公司简介”、“产品介绍”、“业内动态”等板块一应俱全。根据网站上留下的Q Q号码,记者与其客服人员成功取得联系。

“普通借记卡300元一张,如果需要开通网银则要500元,再加100元还附送开户人身份证原件一份”,该客服人员介绍说,“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地,但这种情况不能提供开户人身份证。”

记者以价格太贵为由,表示想到其他网站再看看。这名客服人员继续说:“一分钱一分货,我们公司做银行卡生意很多年了,信誉很好,平均每天能卖出几十张卡呢。”

《经济参考报》记者多日调查发现,非法倒卖银行卡已经成为一个庞大的产业,各网站生意十分红火,所销售的银行卡品种齐全且明码标价,一张普通借记卡的价格在200元-500元,如需开通网银则需另加100-200元。部分网站可根据客户要求,指定开户人姓名、性别和开户地。卡贩子们非常警觉,均称只能通过淘宝支付,拒绝当面交易。

为一探究竟,记者决定亲自购买一张银行卡。按卡贩子的要求用淘宝支付三天后,记者收到了办好的银行卡、开户人的身份证和银行开户资料。随后,记者前往银行验卡,经验证,该卡确为真卡,身份证上的姓名与开户人姓名一致,开户地为江苏省常州市。

灰色产业

既然记者买到的银行卡是真卡,这些银行卡又是从何而来?在暗访中,卡贩子们告诉记者,他们主要通过三种方式获取银行卡:一是以每张100元左右的价格从持卡人的手中收购其闲置不用的银行卡;二是批量购买遗失或被盗的个人信息和身份证件,然后办理银行卡进行倒卖;三是通过在银行的“内部关系”,满足客户“指定开户人”等特殊要求。

在银行办理一张借记卡仅需10元工本费甚至免费,而在卡贩子手中购买一张卡则要数百元。为何还有不少人愿出高价从卡贩子手中购买银行卡?这些银行卡买来后有什么用?

西南政法大学司法制度研究专家蔡斐说,在现实生活中,人们对匿名账户的需求量很大,例如,因业务往来需要接受汇款、转账、消费、送礼等,而不想使用真实身份的;企业单位通过虚开银行账户转移存款用以逃税的;甚至用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动的。在不法分子的连通之下,一条非法买卖银行卡的“灰色产业链”就此形成。

西南政法大学经济法学教授陈鹏飞也表示,由于开户人与使用人并非同一人,就算使用人用银行卡做了违法的事情,警方也很难通过开户信息找到使用人。“以行贿受贿为例,假设一个人收受贿赂,若他把钱存在自己的账户上,检察院的人第二天就可能找上门,但如果存在用其他人姓名开办的卡上,就没有这个顾虑了,这样一来,行贿和受贿双方均可实现‘匿名’,此道理同样适用于诈骗和洗钱犯罪。”

事实证明,以他人姓名开设的银行账户确实为违法犯罪活动撑起了保护伞。2013年1月16日,安徽省凤阳县公安局原局长陶勇受贿案开庭。检察机关查证,为躲避司法机关的检察,陶勇利用职务之便,伪造居民身份证,并利用“章伟”的假身份开设了两个银行账户,其中一个用来存放自己的私房钱,另一个则专门用于收受巨额贿赂。然而,陶勇的“精明”终究未能逃脱法律的制裁。

偷税漏税是购买银行卡的又一用途。在暗访中,多名卡贩子称,每个月都有许多中小企业主购买银行卡,这些人是想通过多开账户的方式,将原本一个账户的钱分到几个匿名账户,以达到偷税漏税的目的。

此外,网店店主也是购买银行卡的一大主力军。一名卡贩子说:“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用,因此很多网店店主都会在开店初期购买大量的银行卡。”

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